Un couple assis avec un conseiller financier

Services exclusifs
aux particuliers

Parce que chaque personne a une réalité unique, je prends le temps de bien comprendre ta situation, tes priorités et tes objectifs. À partir de cette analyse, je te propose des solutions financières adaptées, qu’il s’agisse d’assurance ou de placements. Mon but : t’aider à protéger ce qui compte pour toi et faire croître ton patrimoine.

Protections financières

Assurance vie permanente

Protection à vie avec primes fixes, parfois payables sur 10 à 20 ans. Accumule une valeur de rachat accessible. Parfaite pour couvrir des besoins durables comme les frais de décès ou l’héritage.

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Assurance vie temporaire

Protection simple et abordable pour un prêt, des dettes ou vos proches. Montant élevé à faible coût, pour 10, 20 ou 30 ans. Flexible et sans engagement long terme.

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Assurance invalidité

L’assurance invalidité vous verse des prestations mensuelles si un accident ou une maladie vous empêche de travailler. Ce soutien vous aide à maintenir votre niveau de vie et à vous concentrer sur votre rétablissement, sans vous soucier des finances.

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Assurance maladies graves

Un diagnostic bouleverse tout. L’assurance maladies graves vous verse un montant forfaitaire dès la confirmation d’une maladie couverte (comme un cancer ou un AVC). Ce montant vous aide à faire face aux dépenses imprévues et à vous concentrer sur votre rétablissement.

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Solutions d'épargne et de placements

CELI

Le CELI permet de faire croître vos épargnes à l’abri de l’impôt. Les retraits sont libres d’impôt, en tout temps, et n’affectent pas vos prestations gouvernementales. C’est une solution souple pour épargner à court ou long terme.

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CELIAPP

Le CELIAPP combine les avantages du CELI et du REER pour vous aider à acheter votre première maison. Vos cotisations sont déductibles d’impôt et les retraits sont libres d’impôt, ce qui rend l’épargne plus avantageuse.

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REER

Le REER vous permet d’épargner pour la retraite tout en réduisant vos impôts. Vos cotisations sont déductibles, ce qui peut augmenter vos remboursements et vos prestations, comme les allocations familiales. Les revenus de placement y croissent à l’abri de l’impôt jusqu’au retrait.

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Fonds de pension

Le fonds de pension est un régime enregistré auquel l’employeur (ou les deux) cotise. Lorsque vous changez d’emploi, il est plus judicieux de transférer votre fonds dans un REER immobilisé ou un CRI. Cela vous permet de garder le contrôle, de choisir votre stratégie d’investissement et de profiter de certaines protections supplémentaires.

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REEE et le REEI

Le REEE permet d’épargner pour les études postsecondaires de vos enfants, avec des subventions gouvernementales : 20 % du fédéral et 10 % du provincial sur vos cotisations. Le REEI aide à assurer la sécurité financière à long terme des personnes bénéficiaires du crédit d’impôt pour personnes handicapées, avec des subventions fédérales pouvant atteindre 300 % selon le revenu familial.

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Services sur mesure pour entreprises

Je guide les entreprises dans la mise en place des garanties financières essentielles, afin de protéger leurs dirigeants, leurs employés et leurs membres clés, contribuant ainsi à leur stabilité et leur développement à long terme.

Assurance collective

Un bon régime, c’est plus qu’un avantage : C’est un levier.

En réduisant le taux de roulement de votre personnel, vous diminuerez du même coup vos frais de formation. Offrir une assurance collective à vos employés n'aura jamais été aussi payant.

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Assurance rachat de part
entre associés

En cas de décès d’un associé, l’assurance rachat de parts permet à l’entreprise de racheter ses parts selon l’entente entre actionnaires. Une solution qui assure la continuité des activités, évite les conflits et procure la liquidité nécessaire au bon moment

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REER ou
CELI Collectif

Le CELI est flexible et représentente une option alternative au REER utilisé principalement pour la retraite.

Dans le REER collectif, l'impôt de vos employés sera réduit directement à la source.

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Régime de participation différée aux bénéfices
RPDB

L'employeur redistribue une partie de ses bénéfices. Les cotisations sont déductibles et exonérées des chares sociales. (CNESST, RQAP, RRQ, etc.)

Les employés peuvent acquérir les cotisations après 2 années d'emploi.

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Services exclusifs aux particuliers

Protections financières

Solutions d'épargne et de placements

Services sur mesure pour entreprises

Assurance collective

Assurance rachat de part entre associés

REER ou CELI Collectif

Régime de participation différée aux bénéfices RPDB

L'employeur redistribue une partie de ses bénéfices. Les cotisations sont déductibles et exonérées des chares sociales. (CNESST, RQAP, RRQ, etc.) ​ Les employés peuvent acquérir les cotisations après 2 années d'emploi.

Écrivez-moi, je vous accompagne dans vos questionnements

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aux particuliers

Assurance rachat de part
entre associés

REER ou
CELI Collectif

Régime de participation différée aux bénéfices
RPDB

L'employeur redistribue une partie de ses bénéfices. Les cotisations sont déductibles et exonérées des chares sociales. (CNESST, RQAP, RRQ, etc.)

Les employés peuvent acquérir les cotisations après 2 années d'emploi.